»нвестиции в реальный сектор бизнеса (производство, торговл€, horeca)
‘инансы ‘инансы

»нвестиции в реальный сектор бизнеса (производство, торговл€, horeca)

 удр€шов ¬ладимир - практикующий бизнес-аналитик с 16-ти летним опытом. „астный инвестор. ”частник благотворительного клуба Ђ—вобода от ƒолгов в –оссииї.

ѕродолжаем тему инвестиций дл€ чайников, и на очереди мой разбор по инвестици€м в реальный сектор бизнеса.

Ётот вид инвестировани€ дл€ мен€ стоит на втором месте, он позвол€ет диверсифицировать мой портфель. ƒиверсификацию мы разбирали во второй части.

 акие есть варианты инвестиций в реальный бизнес:
  1. покупка франшизы готового бизнеса,
  2. выкуп доли в бизнесе,
  3. инвестици€ суммы на четко обозначенный срок под фиксированный процент,
  4. стартап.
“еперь по пор€дку.

ѕокупка франшизы готового бизнеса

ƒовольно попул€рный способ инвестировани€ в последние годы.  упили франшизу Ч и по готовому бизнес-плану развиваете собственный бизнес.

Ѕолее 50 % франшиз в –оссии Ч это сфера торговли. ƒалее идет общепит, и тройку лидеров отраслей закрывает сфера услуг (бытовое обслуживание, ремонт автомобилей и медицина).

Ќа первый взгл€д, все просто и нужно только следовать пошаговому плану, как обещают владельцы франшиз. ќднако на деле все оказываетс€ намного сложнее. ¬от топ-3 причин провала начинающих франчайзи:
  1.  упить франшизу и ждать, что все будет работать само. Ќе будет!
  2. Ќеорганизованность франчайзи: бизнес-план есть, а собратьс€ и начать делать не получаетс€.
  3. Ќеправильна€ франшиза, точнее, не угадали врем€ открыти€, рынок и спрос. —огласитесь, открыть элитную французскую пекарню в районе, где живут пенсионеры, не сама€ удачна€ мысль (из собственного опыта разбора бизнес-планов с новичками).
»сход€ из этого, могу утверждать, что начинающему инвестору без знаний, как строитс€ и работает бизнес, этот вариант не подходит.

¬ыкуп доли в бизнесе

¬ариант проще, так как бизнес уже существует и, скорее всего, бизнес-процессы отлажены. Ќо тут есть две возможности выкупа:
  1. — операционным участием, т. е. вы начинаете управл€ть какими-то процессами в компании.
  2. Ѕез операционного участи€, т. е. €вл€етесь акционером, который просто получает дивиденды.
≈сли вы входите в долю с операционным участием, у вас должен быть определенный скил в управлении Ч значит, вы уже не новичок и точно не чайник.

≈сли вы входите без операционного участи€, то обратите внимание на годовую доходность и срок возврата инвестиций. √одова€ доходность тут, как правило, невысока€, а значит, провер€йте, чтобы она была выше Ђнароднойї инфл€ции хот€ бы в 2Ч3 раза. ѕро инфл€цию € писал в первой части.
≈сли доходность ниже, это тоже не вариант дл€ новичков, результат будет недостаточным дл€ накоплени€.

»нвестици€ суммы на четко обозначенный срок под фиксированный процент

Ёто уже более подход€щий и простой вариант дл€ новичка. “ут все пон€тно и можно выделить 4 шага:
  1. –егистраци€ в качестве инвестора.
  2. »зучение и подписание договора инвестировани€.
  3. ‘ормирование депозита.
  4. ѕолучение прибыли по окончании срока договора или в течение этого срока.
я рассматриваю дл€ себ€ этот вариант как один из наиболее интересных и отдаю под него ~20 % от общего капитала.

ќтмечу, что есть компании, которые совмещают реальный бизнес и торговлю на финансовых рынках. ƒоходность у таких компаний гораздо выше, чем во втором варианте.

ќб€зательно необходимо провер€ть компании на качество. я дл€ себ€ создал чек-лист проверки компаний в качестве инструмента инвестировани€, при желании его можно получить, отправив за€вку в Ђ»нстаграмї.

—тартап

—амый модный способ инвестировани€ у новичков. Ѕольшинство новичков считают классной идеей зайти на старте проекта. ќбычно это либо сами стартаперы, либо их знакомые и семьи.

ѕо статистике Ђвзлетаетї всего лишь 1 % стартапов (по данным Forbes). ќстальные либо не запускаютс€, либо закрываютс€ в первые 3 года.

 онечно, каждому стартапу хочетс€ быть социальной сетью є 1 или лидером в роботостроении, но не у каждого это получаетс€.

ѕоэтому, если вы новичок и у вас нет знакомого стартапа, этот вариант точно не дл€ вас.

»тоги

≈сли вы не хотите влезать в операционную де€тельность и вникать в суть бизнес-процессов, то выбирайте тот реальный бизнес, который сможет вам сгенерировать прибыль. “олько выбирайте с умом или с применением моего чек-листа (пишите в Ђ»нстаграмї).

Ќо € вам хочу порекомендовать еще один интересный и доходный вид инвестировани€, о котором € расскажу в следующей статье.

Ёто инвестиции в себ€. Ќе верите, тогда читайте далее.