Правила безопасности на криптобиржах
Финансы Финансы

Правила безопасности на криптобиржах

Торговля криптовалютами сопряжена с высокими рисками потери средств. Даже опытные криптоинвесторы и трейдеры теряют свои деньги, не говоря уже о новичках. Чтобы минимизировать торговые риски, необходимо придерживаться правил безопасности, о которых мы поговорим сегодня в статье.

Предисловие

Безопасность состоит из двух ключевых аспектов: защита аккаунта и риск-менеджмент. Прежде чем приступить к инвестированию, нужно позаботиться о защите своих активов, чтобы посторонние лица не могли получить доступ к ним.

Криптовалютные биржи ненадежны. Когда вы пополняете депозит, фактически вы передаете свои средства бирже, которые будут храниться на ее кошельках. Никто не гарантирует, что биржа вернет эти средства инвестору, поэтому клиентам приходится доверять торговым площадкам и рассчитывать на их добросовестность.

Если вы инвестируете в криптоактивы на долгосрок, то безопаснее будет хранить криптовалюту в собственном некастодиальном кошельке. Некастодиальность означает, что пользователи полностью контролируют приватные ключи кошелька и владеют своими активами. Это исключает несанкционированный доступ третьих лиц.

В других случаях, если вы регулярно обмениваете криптовалюты и вам нужен быстрый доступ к торговле, то вам необходимо предварительно настроить защиту аккаунта.

Как защитить биржевой аккаунт

Криптобиржи предусматривают дополнительные меры защиты аккаунта, такие как двухфакторная аутентификация (2fa) и email-подтверждение. Чем больше опций вы подключите, тем надежнее будут храниться ваши средства.

Сначала подключите 2fa с помощью Google Authenticator или мобильного телефона. Почту для этого использовать ненадежно, поскольку ее также могут взломать. Как правило, эту опцию поддерживают все крупные криптовалютные биржи.

После того как подключили двухфакторную аутентификацию для входа в учетную запись, добавьте другие опции, если они предусмотрены криптобиржей:

Email-подтверждение на вывод средств. Это менее надежно, чем одноразовый код, генерируемый специальным приложением, но если вы уже вошли в аккаунт, то вероятность перехвата почты в момент вывода минимальна. Однако если биржа поддерживает более продвинутые методы защиты, то используйте их. Например, некоторые площадки поддерживают Face ID – это предотвратит несанкционированный вывод, поскольку приложение будет сканировать лицо владельца.
Платежный пароль или PIN-код. Без него злоумышленники не смогут продать активы, даже если получат доступ к аккаунту. Прямой вывод криптоактивов – не единственный способ умыкнуть средства. Злоумышленники могут похитить их через API или доступ к торговле, «перелив» активы на свой аккаунт через промежуточные ордера по минимальной цене.

После того как вы защитили свою учетную запись, можно пополнять депозит и переходить ко второй части техники безопасности в криптоторговле – управлению рисками.

Как застраховать себя от потерь

Нужно следовать простым правила риск-менеджмента, чтобы минимизировать убытки от сделок. Важно понимать, что 100 % безубыточных сделок добиться невозможно. Но их можно уменьшить, а величину убытков – сократить. Вот несколько правил безопасной торговли.

Не используйте кредитное плечо

Если вы новичок, то использования левереджа лучше избегать. Это может привести к быстрой и полной потере ваших средств. Если вы все-таки решили использовать кредитное плечо, то рассчитывайте размер сделки так, чтобы потери составляли не более 5 % от депозита. Величина зависит от того, сколько вы готовы потерять в случае неудачи. Помните: в случае ликвидации ордера вся выделенная на сделку сумма сгорает.

Ставьте стоп-лоссы

Стоп-ордера позволяют контролировать, сколько вы готовы потерять при обвале курса криптовалют. Криптовалюты очень волатильны, и их цена может колебаться до 10 % и более в течение одного часа. Когда вы ставите стоп-ордера, вы фиксируете убытки и не потеряете больше, если цена пойдет еще ниже.

То же касается тейк-профитов: пока вы неактивны или спите, цена может вырасти, а затем откатиться, а трейдер упустит прибыль. Тейк-профит позволяет зафиксировать прибыль, если цена поднялась до заданного уровня.

Кроме того, существуют и другие инструменты, такие как трейлинг стоп-лосс и тейк-профит. Таким образом ордера будут перемещаться выше, пока цена растет. Это позволяет увеличить профит от сделки и минимизировать убытки. Однако далеко не все площадки предоставляют эту возможность. Но есть сторонние платформы, которые позволяют торговать и устанавливать трейлинг через API.

Диверсифицируйте портфель

Нужно обеспечить разнообразие, чтобы не зависеть от какого-либо конкретного актива. Например, вы можете с помощью графических инструментов проанализировать зависимость между различными активами и подобрать их таким образом, чтобы в случае убытков от первой группы активов компенсировать их за счет роста другой группы.

Распределяйте доли так, чтобы большую часть занимали наиболее ликвидные криптовалюты, а меньшую – малоликвидные. Низколиквидные криптоактивы могут вырасти сильнее и принести больше доходности, но в случае обвала они также стремительно падают.

Еще существует ребалансировка портфеля. В двух словах, ребалансировка – это приведение криптопортфеля к первоначальному виду. Это одна из самых популярных стратегий портфельного инвестирования. Суть его заключается в том, что вы продаете активы, которые выросли в цене, и докупаете те, что подешевели.

Конечно, ребалансировка потребует некоторых знаний, но их нетрудно будет найти в Интернете. На эту тему есть множество материалов в свободном доступе. Мы рассказали о том, как обезопасить себя, занимаясь криптотрейдингом и инвестированием. Придерживаясь этих простых правил, вы сможете уменьшить риски, но это лишь начало – торговля криптовалютами требует знаний и опыта, поэтому нужно постоянно обучаться и практиковать новые стратегии, чтобы торговать эффективнее.

Надеемся, материал был вам полезен. Если у вас есть желание самостоятельно разобраться в трейдинге, приходите на бесплатный Начальный модуль в Amir Academy. Лучших студентов после обучения мы принимаем на работу в свою команду трейдеров.

Статья подготовлена в сотрудничестве с Amir Capital Group – экосистеме на основе блокчейн-технологии.